Банкротство отдельных категорий несостоятельности должников юридических лиц: особенности и признаки что необходимо учитывать поручительство

Содержание

В рамках процедуры банкротства сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть оспорены

Банкротство отдельных категорий несостоятельности должников юридических лиц: особенности и признаки что необходимо учитывать поручительство

Общие положения об оспаривании сделок содержатся в Гражданском кодексе Российской Федерации. Однако для оспаривания сделок, совершенных лицом, в отношении которого ведется дело о банкротстве, применяются правила, установленные главой III.1 Федерального закона №127-ФЗ от 26.10.2002 «О несостоятельности (банкротстве)».

Так, помимо общих оснований для оспаривания сделок, изложенных в Гражданском кодексе, сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными также по основаниям и в порядке, которые указаны в Законе о банкротстве.

По правилам Закона о банкротстве, как сделки, могут быть оспорены действия, направленные на исполнение обязательств и обязанностей, возникающих в соответствии с гражданским, трудовым, семейным законодательством, законодательством о налогах и сборах, таможенным законодательством и другими отраслями законодательства Российской Федерации.

К слову следует отметить, что могут быть оспорены соглашения или приказы об увеличении размера заработной платы, выплата премий или иные выплаты в соответствии с трудовым законодательством Российской Федерации, а также действия, совершенные во исполнение судебных актов или правовых актов иных органов государственной власти.

Специальные основания предусмотрены непосредственно в Законе о банкротстве для оспаривания подозрительных сделок должника, а также сделок, влекущих за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими.

Так, Законом о банкротстве к подозрительным сделкам относятся сделки с неравноценным встречным исполнением.

Необходимо пояснить то, что исполнение обязательств другой стороной сделки считается неравноценным, если цена этой сделки и (или) иные условия существенно в худшую для должника сторону отличаются от цены и (или) иных условий, при которых в сравнимых обстоятельствах совершаются аналогичные сделки.

Неравноценным встречным исполнением обязательств будет признаваться, в частности, любая передача имущества или иное исполнение обязательств, если рыночная стоимость переданного должником имущества или осуществленного им иного исполнения обязательств существенно превышает стоимость полученного встречного исполнения обязательств, определенную с учетом условий и обстоятельств такого встречного исполнения обязательств.

Сделка с неравноценным встречным исполнением может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена в течение одного года до принятия заявления о признании банкротом или после принятия указанного заявления.

Подозрительная сделка – сделка, совершенная должником в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов.

Цель причинения вреда имущественным правам кредиторов предполагается, если на момент совершения сделки должник отвечал признаку неплатежеспособности или недостаточности имущества и сделка была совершена безвозмездно или в отношении заинтересованного лица, либо направлена на выплату (выдел) доли (пая) в имуществе должника учредителю (участнику) должника в связи с выходом из состава учредителей (участников) должника, либо совершена при наличии одного из следующих условий:

– стоимость переданного в результате совершения сделки или нескольких взаимосвязанных сделок имущества либо принятых обязательства и (или) обязанности составляет двадцать и более процентов балансовой стоимости активов должника, а для кредитной организации – десять и более процентов балансовой стоимости активов должника, определенной по данным бухгалтерской отчетности должника на последнюю отчетную дату перед совершением указанных сделки или сделок;

– должник изменил свое место жительства или место нахождения без уведомления кредиторов непосредственно перед совершением сделки или после ее совершения, либо скрыл свое имущество, либо уничтожил или исказил правоустанавливающие документы, документы бухгалтерской и (или) иной отчетности или учетные документы, ведение которых предусмотрено законодательством Российской Федерации, либо в результате ненадлежащего исполнения должником обязанностей по хранению и ведению бухгалтерской отчетности были уничтожены или искажены указанные документы;

– после совершения сделки по передаче имущества должник продолжал осуществлять пользование и (или) владение данным имуществом либо давать указания его собственнику об определении судьбы данного имущества.

Сделка, совершенная должником в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка была совершена в течение трех лет до принятия заявления о признании должника банкротом или после принятия указанного заявления и в результате ее совершения был причинен вред имущественным правам кредиторов и если другая сторона сделки знала об указанной цели должника к моменту совершения сделки (подозрительная сделка). Предполагается, что другая сторона знала об этом, если она признана заинтересованным лицом либо если она знала или должна была знать об ущемлении интересов кредиторов должника либо о признаках неплатежеспособности или недостаточности имущества должника.

Понятия вреда, причиненного имущественным правам кредиторов, недостаточности имущества должника и неплатежеспособности даны в статье 2 Закона о банкротстве.

Вред, причиненный имущественным правам кредиторов, – уменьшение стоимости или размера имущества должника и (или) увеличение размера имущественных требований к должнику, а также иные последствия совершенных должником сделок или юридически значимых действий либо бездействия, приводящие к полной или частичной утрате возможности кредиторов получить удовлетворение своих требований по обязательствам должника за счет его имущества.

Недостаточность имущества – превышение размера денежных обязательств и обязанностей по уплате обязательных платежей должника над стоимостью имущества (активов) должника.

Неплатежеспособность – прекращение исполнения должником части денежных обязательств или обязанностей по уплате обязательных платежей, вызванное недостаточностью денежных средств. При этом недостаточность денежных средств предполагается, если не доказано иное.

Законодательно определено, что сделками, влекущими за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими, считаются:

– сделки, направленные на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки;

– сделки, которые привели или могут привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки;

– сделки, которые привели или могут привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами;

– сделки, которые привели к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Порядок расчетов с кредиторами установлен статьей 134 Закона о банкротстве.

Сделка с предпочтением может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

Также сделка с предпочтением может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена должником в течение шести месяцев до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом, и при ее совершении установлено, что она направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки, или привела (может привести) к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки, или если установлено, что кредитору или иному лицу, в отношении которого совершена такая сделка, было известно о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества либо об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества (пункт 3 статьи 61.3 Закона о банкротстве). При этом предполагается, что заинтересованное лицо знало о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества, если не доказано обратное.

Арбитражный суд может отказать в признании сделки недействительной в случае, если стоимость имущества, приобретенного должником в результате оспариваемой сделки, превышает стоимость того, что может быть возвращено в конкурсную массу в результате оспаривания сделки, или если приобретатель по недействительной сделке вернул все исполненное в конкурсную массу.

Статьей 61.4 Закона о банкротстве предусмотрены особенности оспаривания таких видом сделок, как:

– сделки, совершаемые на организованных торгах;

– сделки, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности должника с имуществом, стоимость которого не превышает один процент стоимости активов должника;

– сделки, по которым должник получил равноценное встречное исполнение;

– сделки, связанные с исполнением по кредитному договору.

Оспаривание сделок должника может осуществляться в отношении наследников и в иных случаях универсального правопреемства в отношении лица, в интересах которого совершена оспариваемая сделка.

Заявление об оспаривании сделки должника подается в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве должника, и подлежит рассмотрению в деле о банкротстве.

С таким заявлением может обратиться внешний или конкурсный управляющий от имени должника по своей инициативе либо по решению собрания кредиторов или комитета кредиторов, а также конкурсный кредитор или уполномоченный орган, если размер кредиторской задолженности перед ним, включенной в реестр требований кредиторов, составляет более десяти процентов общего размера кредиторской задолженности. При этом голоса кредитора, в отношении которого или в отношении аффилированных лиц которого совершена сделка, не учитываются.

Если заявление об оспаривании сделки во исполнение решения собрания (комитета) кредиторов не будет подано арбитражным управляющим в течение установленного данным решением срока, такое заявление может быть подано представителем собрания (комитета) кредиторов или иным лицом, уполномоченным решением собрания (комитета) кредиторов.

В случае признания сделки недействительной все, что было передано должником по такой сделке, подлежит возврату в конкурсную массу. В случае невозможности возврата имущества, приобретатель должен возместить его действительную стоимость на момент его приобретения, а также убытки, вызванные последующим изменением стоимости имущества.

Контрагенты должника по сделке, признанной недействительной, приобретают право требования к должнику.

При этом, если суд счел, что сделка была совершена в целях причинения вреда имущественным интересам кредиторов, или повлекла преимущественное удовлетворение требований отдельного кредитора при том, что ему было известно о неплатежеспособности должника, то расчеты с таким кредитором будут производиться после удовлетворения требований прочих кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов.

Как же узнать, что организация является неплатежеспособной?

Во-первых, все сведения о возбужденных делах о банкротстве есть в картотеке арбитражных дел на сайте федеральных арбитражных судов Российской Федерации по адресу kad.arbitr.ru.

Во вторых, в ходе дела о банкротстве сведения об основных событиях, происходящих в деле о банкротстве должника, публикуются арбитражным управляющим в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве bankrot.fedresurs.ru.

И, наконец, всегда можно проверить своего контрагента, воспользовавшись сервисом Федеральной налоговой службы России на официальном сайте www.nalog.ru.

Источник: http://ars.town/antiterror/135-20/15241-v-ramkakh-protsedury-bankrotstva-sdelki-sovershennye-dolzhnikom-ili-drugimi-litsami-za-schet-dolzhnika-mogut-byt-osporeny

Особенности несостоятельности отдельных категорий должников

Принимая самостоятельное решение по данным вопросам, помните (!):

  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но это не гарантирует решение именно вашей проблемы.
  • Информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте. (Простите нас)

Именно поэтому для вас работают бесплатные консультанты:

Просто опишите ситуацию, чтобы узнать у дежурного консультанта, как решить вашу задачу

Или позвоните:

  • Телефоны для Москвы: +7 (499) 703-43-52
  • Телефоны для СПБ: +7 (812) 309-57-61

Для регионов 8 (800) 333-45-16 ДОБ.530

В новом Законе о банкротстве, в отличие от старого варианта, учитываются специфические особенности деятельности отдельных категорий предприятий, к которым может быть применены процедуры банкротства, но дело о несостоятельности будет иметь свои особенности.

Понятие банкротства в отношении этих предприятий не отличается.

Несостоятельность – это невозможность в течение 3 месяцев исполнить требования кредиторов в сумме 100 тысяч рублей, а для индивидуальных предприятий – в сумме 10 тысяч рублей.

Особенности несостоятельности градообразующих предприятий

Под градообразующими понимаются предприятия, количество работников которого составляет не меньше 25% от количества работающего населения населенного пункта, где предприятие функционирует.

По закону существует еще одно условие: численность работников должна быть не меньше 5 тысяч человек. Примечательно, что понятие градообразующей организации существует только когда речь идет о мероприятиях несостоятельности.

Признание банкротом градообразующей организации и ее ликвидация — дело ответственное и имеет серьезные социальные последствия.

По этой причине при введении процедур предупреждения банкротства поручителями должника становится государство, региональный или муниципальный орган, которые несут субсидиарную ответственность по исполнению требований кредиторов.

Отличие заключается и в том, что продолжительность внешнего управления может составлять до 2, 5 лет. Следовательно, и мораторий на исполнение требований кредиторов может продлеваться на этот срок.

За это время должник – градообразующее предприятие может восстановить свою платежеспособность, благодаря инвестициям со стороны органов-поручителей, создать новые рабочие места и трудоустроить работников.

Исключением для дела о банкротстве является возможность продления внешнего управления до 10 лет при условии, что предприятие не без помощи поручителей начнет удовлетворение требований кредиторов не позже чем через 2,5 года после решения суда о введении внешнего управления.

Сельскохозяйственные организации: особенности банкротства отдельных категорий должников

Сельскохозяйственными называются организации, деятельность которых направлена преимущественно на производство продукции сельского хозяйства. Главное условие, чтобы выручка от реализации выращенной продукции составляла не меньше половины всей суммы выручки.

При открытии дела о банкротства учитываются особенности:

  • сезонный характер деятельности. Внешнее управление ввиду ожидания окончания с/х работ может быть продлено до 1, 9 года. Но в связи с форс-мажорными обстоятельствами, например, стихийные бедствия общая протяженность внешнего управления может достигать 2, 9 лет.
  • при формировании конкурсной массы на покупку имущества организации, в первую очередь, имеют право другие сельскохозяйственные предприятия, которые разворачивают деятельность на соседских, прилегающих участках.

Банкротство кредитных и страховых организаций, участников рынка ценных бумаг

Введение процедур банкротства в отношении финансовых организаций имеет свои нюансы:

  1. Возбуждению дела о несостоятельности кредитной организации предшествует отзыв лицензии Центробанком РФ. В отношении ее могут быть введены только две процедуры: наблюдение, направленное на оценку финансового состояния, и конкурсное производство. При определении очереди кредиторов, первоочердными являются вкладчики организации. Реалии таковы, что после удовлетворения требований вкладчиков, у организации не остается средств для расчета по остальным задолженностям.
  2. При формировании конкурсной массы должника –страховой компании продажа ее имущества может быть осуществлена только в пользу другой страховой организации, которая имеет лицензию. Она возлагает на себя обязанности покрытия денежными средствами договоров, которые были ей переданы после покупки имущества обанкротившейся фирмы.
  3. Если банкротом признан участник рынка ценных бумаг, то его клиенты могут дать разрешение управлять их ценными бумаги, не смешивая их с его имуществом.

Несостоятельность стратегических предприятий

Стратегическими являются организации, которые относятся:

  • к оборонно-промышленной и уголовно исполнительной системам;
  • к федеральным ГУП и ОАО, которые производят оборонную продукцию, и их акции находятся в федеральной государственной собственности.

Признаки банкротства стратегических предприятий:

  • самый длительный временной промежуток просрочки – 6 месяцев (в то время как для остальных юридических лиц – 3 месяца);
  • сумма задолженности – полмиллиона рублей.

Чтобы предупредить банкротства предприятий Правительство РФ берет на себя организацию анализа финансового состояния и платежеспособности, осуществление погашения задолженности по государственному заказу, реорганизацию, предоставление государственных гарантий при реструктуризации задолженности.

При выборе арбитражного управляющего к нему предъявляются дополнительные требования:

  • наличие опыта работы в стратегической организации и антикризисного менеджмента;
  • специальное образование.

При внешнем управлении есть вид договоров, от выполнения которых управляющий не имеет права отказываться: это сделки по выполнению государственного оборонного заказа. Если в предприятие будет продано, то не должно быть внесения изменений в целевое назначение имущества.

Особенности несостоятельности индивидуальных предпринимателей

Дело о банкротстве ИП начинается после подачи заявления о признании его несостоятельным. Сделать это могут сам предприниматель, кредитор, обязательства к которому возникли в результате предпринимательской деятельности, или уполномоченными органами, например, налоговой инспекцией.

Если при подаче заявления в арбитражный суд к нему был приложен план погашения долгов ИА, то при утверждении этого плана судом производство дела о несостоятельности может быть приостановлено на срок до трех месяцев.

Последствия признания ИП банкротом:

  • после ведения процедуры конкурсного производства регистрация в качестве индивидуального предпринимателя и лицензии, выданные на ведение той или иной деятельности, теряют свою юридическую силу;
  • вводится мораторий на 1 год на повторную регистрацию в качестве ИП;
  • арбитражный управляющий ставит в известность налоговый орган, зарегистрировавший гражданина в качестве ИП о том, что он признан банкротом и о введении конкурсного производства.

Особенности признания банкротом отсутствующего и ликвидируемого должника

При условии, что у организации, готовой к ликвидации, недостаточно средств для исполнения обязательств перед кредиторами, ликвидатор обязан подать заявление в Арбитражный суд о признании ликвидируемого предприятия банкротом.

Пренебрежение этой обязанностью имеет итогом отказ от внесения в ЕГРЮЛ отметки о ликвидации юридического лица.

По решению суда после подачи заявления о несостоятельности процедуры наблюдения, оздоровления и внешнего управления не вводятся. Принимается решение лишь о введении конкурсного производства.

В обычных ситуациях банкротства кредиторы могут предъявить свои требования в течение 2 месяцев после вынесения решения о признании банкротом. В случае с ликвидируемых организаций этот срок сокращен до одного месяца.

При возбуждении дела о банкротстве в отношении отсутствующего должника главным инициатором являются налоговый орган.

При наличии признаков: предприятие прекратило деятельность, его руководитель отсутствует и невозможно определить его местонахождение – должник признается отсутствующим.

Процедуры по предупреждению банкротства в отношении этой категории должника не вводятся. Судья принимает решение о введении конкурсного производства. И дело о банкротстве развивается по схеме упрощенного банкротства.

Если в ходе деятельности арбитражного управляющего было выявлено имущество, достаточное для исполнения требований всех кредиторов, то дело о банкротстве переходит к общим правилам.

Остались вопросы? Наш консультант БЕСПЛАТНО ответит на все ваши вопросы (!):

Позвоните:

  • Телефоны для Москвы: +7 (499) 703-43-52
  • Телефоны для СПБ: +7 (812) 309-57-61

Для регионов – 8 (800) 333-45-16 ДОБ.530

Источник: http://1likvidaciya.ru/likvidacija-i-bankrotstvo/osobennosti-nesostojatelnosti-otdelnyh-kategorij-dolzhnikov.html

Особенности банкротства отдельных категорий должников – юридических лиц

Особенности банкротства отдельных категорий должников - юридических лиц

В июле 2018 году Федеральный закон «О банкротстве» претерпел ряд значительных изменений. Теперь процедура признания юридического лица банкротом должна подвергаться некоторой коррекции с учетом категории должника.

На общих основаниях процедура банкротства должна применяться в тех случаях, когда должник течение 3 месяцев не имеет возможности удовлетворить обязательства в сумме от 500 тысяч рублей (от 300 рублей для юридических лиц).

В отношении должников применяются установленные Законом процедуры:

  • наблюдение, включающее анализ финансового состояния претендента в банкроты;
  • санация, которая включает финансовое оздоровление и внешнее управление, помогающие восстановить платежеспособность лица;
  • конкурсное производство, в результате которого предприятие ликвидируется, а имущество должника распродается для удовлетворения требований кредиторов.

В отношении некоторых предприятий, в том числе и ИП, при проведении указанных процедур применяются особые правила. Рассмотрим каждую категорию должников в отдельности.

Сельскохозяйственные организации

К сельскохозяйственным предприятиям относят те организации, деятельность которых направлена на получение агропромышленной продукции. При этом выручка от реализации этой продукции должна составлять от 50% общей выручки. К числу таких организаций относят фермы, птицефабрики, совхозы и прочее.

Новые положения в Законе предписывают обращать внимание на некоторые особенности с/х предприятия при проведении процедуры банкротства:

  • с учетом сезонного характера деятельности с/х организации, санационные мероприятия (финансовое оздоровление) при необходимости продлевается до 1,9 года;
  • при непредвиденных обстоятельствах внешнее управление продлевается до 2,9 лет (например, при стихийных бедствиях);
  • при проведении конкурсного производства право на покупку имущества в первую очередь приобретают сельскохозяйственные организации, соседствующие с должником.

Несостоятельность стратегических организаций

Стратегическими называют федеральные унитарные предприятия или акционерные общества, доля акций которых находится в собственности государства. Также стратегическими являются предприятия оборонной промышленности и прочие организации, производящие продукцию, предназначенную для обеспечения безопасности жизнедеятельности какого-либо населенного пункта или территории.

Особенности банкротства для этой категории:

  • инициацию установленных Законом мер при финансовой несостоятельности осуществляет Правительство;
  • повышенный срок для исполнения долговых обязательств – 6 месяцев;
  • лимит задолженности – 500 тысяч рублей;
  • Правительство имеет право установить дополнительные требования к управляющему, назначаемому арбитражем;
  • управляющему нельзя отказаться от исполнения обязательств по стратегически важным государственным заказам;
  • если предприятие приходится продавать, его имущество в дальнейшем используется новым владельцем только по целевому назначению.

Градообразующие организации

Градообразующие предприятия – это наследие СССР, которое до сих пор является неотъемлемой частью жизни многих населенных пунктов РФ, называемых «моногородами». К таковым относят крупные промышленные организации, персонал которых составляет значительную часть от населения всего города или поселка.

Применительно к Закону о несостоятельности, градообразующим считается предприятие, в котором занято более четверти трудоспособных граждан населенного пункта. Также данный статус присваивается организациям со штатом более 5 тысяч человек.

Процедура санации градообразующего предприятия имеет некоторые особенности:

  • по обязательствам должника имеет право поручительствовать уполномоченные органы Федерации или ее отдельного субъекта, а также населенного пункта или муниципального образования;
  • срок санации предприятия может быть продлен до года;
  • при продаже градообразующей организации должно сохраняться не менее половины рабочих мест.

: Что нужно знать

Финансовые организации

К данной категории относятся:

  • банковские организации;
  • страховые компании;
  • участники рынка ценных бумаг.

Процедуры присвоения статуса несостоятельности финансовых организаций необходимо проводить в соответствии с отдельными законодательными актами, но в настоящий момент в силу вступил только закон «О банкротстве кредитных организаций», который регулирует данный процесс в отношении банков.

Особенности финансовой несостоятельности банков:

  • для предупреждения банкротства Центробанк проводит тщательный финансовый анализ деятельности банковского учреждения, оценивая дальнейшие перспективы и применяя такие меры, как слияние с другими банками;
  • процедуры банкротства начинаются с отзыва лицензии на осуществление банковской деятельности ЦБ РФ;
  • в отношении банков применяются только наблюдение и формирование конкурсной массы;
  • для осуществления всех мероприятий ЦБ назначает временного управляющего, к которому применяются специальные требования;
  • при удовлетворении требований должников формируется очередь, в которой первыми стоят вкладчики.

К остальным финансовым предприятиям применяются некоторые особенности, описанные в новом Законе о банкротстве:

  • Имущество страховой компании должника, сформированное в результате конкурсного производства, может быть передано только в пользу другой страховой компании, имеющей лицензию. Та в свою очередь обязуется исполнить обязательства по переданным ей договорам страхования. Преемнику передают только те сделки, срок давности которых не истек, и по которым не возникли страховые случаи до момента признания организации-должника банкротом.
  • Клиентов обанкротившегося участника рынка ценных бумаг (брокера, доверительного управляющего и т. д.) поручают другому профессиональному участнику рынка. Для его назначения суд арбитража выдвигает дополнительные требования, которые включают наличие специального аттестата, выданного органом исполнительной власти, контролирующим данный рынок. При этом их бумаги ценные бумаги не смешиваются с имуществом другого участника, а учитываются на специальном счете, либо подлежат возврату владельцам.

 Индивидуальные предприниматели

Статус финансовой несостоятельности ИП может получить в результате следующих действий:

  • самостоятельной инициации процедуры банкротства, осуществляемой после подачи соответствующего заявления;
  • признания должником со стороны уполномоченных лиц, перед которыми у предпринимателя образовались финансовые обязательства – кредиторов, органа налоговой инспекции.

Передача заявления о несостоятельности не всегда влечет за собой немедленное присвоение статуса «банкрот», так как при предоставлении плана погашения долгов ИП имеет шанс реанимировать свою организацию в течение 3 месяцев.

Последствия признания должника несостоятельным:

  1. Свидетельство о регистрации ИП и лицензии на осуществлении деятельности теряют силу.
  2. В течение 1 года гражданин не имеет право вновь регистрировать ИП;
  3. Инициация конкурсного производства для удовлетворения требования кредиторов.

Ликвидируемый и отсутствующий должник

В отношении ликвидируемых и отсутствующих должников применяются упрощенные процедуры банкротства. В данном случае предусмотрен только один процесс, сопровождающий присвоение статуса несостоятельности – конкурсное производство.

Внешнее управление и финансовое оздоровление не применяются.

Ликвидируемое предприятие

Если руководители организации приняли решение о ликвидации, при этом обнаружили нехватку средств для оплаты обязательств перед кредиторами, в их обязанность входит подача заявление о банкротстве в налоговый орган, иначе в ликвидации будет отказано. В свою очередь, кредиторы вправе выдвигать свои требования в течение месяца после вынесения решения о ликвидации.

Отсутствующее предприятие

Отсутствующей признается та организация, которая полностью прекратила свою деятельность, при этом местонахождение руководителя установить не удается.

В отношении таких должников не имеет смысла проводить мероприятия, предупреждающие банкротство. Поэтому, в деле о банкротстве, инициированном налоговым органом, суд обязан принять решение о конкурсном производстве.

В ходе конкурсного производства назначенный арбитражным судом управляющий рассылает соответствующие уведомления кредиторам должника. Если арбитражный суд обнаружит имущество предприятия, общая стоимость которого способна покрыть все долги, упрощенная процедура отменяется и процедура банкротства совершается по общим правилам.

Банкротство – это достаточно щепетильный вопрос, так как ни одна форма прекращения деятельности предприятия не вызывала столь оживленного публичного интереса и в то же время отчаяния со стороны должников, желающих сохранить свое предприятие и имущество. Это доказывает, что вопрос осуществления процедуры банкротства должен рассматриваться с различных точек зрения, а к самому статусу несостоятельности необходимо применять особое правовое регулирование, учитывающее категории заинтересованных лиц.

Источник: http://zaymcentr.ru/osobennosti-bankrotstva-otdelnyh-kategorij-dolzhnikov/

Может ли поручитель признать себя банкротом?

​Возможность признания гражданина банкротом появилась осенью 2015 года.

Во многом урегулирование этого вопроса на законодательном уровне с внесением соответствующих изменений в Закон о банкротстве было обусловлено серьезным увеличением доли проблемных долгов, по которым заемщики-должники объективно не были способны нести свои обязательства по кредитам в полном объеме.

И даже если сегодня посмотреть на практику применения норм о банкротстве физлиц, то подавляющее число банкротов – это либо индивидуальные предприниматели, либо кредитные должники.

Вместе с тем, закон о банкротстве не делает ограничений по статусу несостоятельного должника, то есть им потенциально может быть любой гражданин, финансовое положение которого подпадает под признаки банкротства, – денежный долг в размере минимум полмиллиона рублей и 3-месячная просрочка по исполнению этих требований.

Может ли поручитель быть признан банкротом? Как гражданин – безусловно, но как поручитель – далеко не всегда. Очень многое зависит от фактических обстоятельств дела.

И нельзя забывать о том, что в делах о банкротстве учитываются не только кредиторские требования к должнику, но и его дебиторская задолженность, а в данном случае ее наличие будет очевидным.

Далее мы подробно разберем вопрос банкротства поручителя и что делать в случае признания поручителя банкротом.

Основания признания поручителя банкротом

Поручительство – инструмент обеспечения кредитного обязательства. Первично, предоставляя поручительство, поручитель не берет на себя денежное обязательство, поскольку на данный момент никаких денежных требований к нему не предъявляется. Он лишь ручается за то, что возможно произойдет в будущем.

И вот если произойдет, и события будут развиваться так, что поручитель будет поставлен в условия необходимости погашения долга за заемщика, только тогда его обязательство приобретет характер денежного.

Это – принципиально важный момент, учитывая, что одним из оснований банкротства является наличие именно денежного долгового требования.

В силу вышеуказанных обстоятельств, для того, чтобы у поручителя появилось право обратиться в арбитраж с заявлением о признании его банкротом необходима совокупность следующих условий:

  1. Заемщик нарушил условия кредита, банк предъявил денежное требование о погашении долга к поручителю, выиграл судебный процесс и по результатам суда получил исполнительный документ о взыскании долга с поручителя, на основании которого приставы возбудили исполнительное производство.

  2. Сумма, подлежащая взысканию с поручителя по исполнительным документам, составляет 500 и более тысяч рублей.

    В принципе, возможна и меньшая сумма, но тогда за счет других долгов, имеющихся у поручителя, все равно в общей сложности должна образовываться сумма не менее полмиллиона рублей.

  3. Поручитель не способен погасить свои долги на сумму 500 тысяч рублей и более за счет имеющихся у него доходов и имущества, на которое возможно обращение взыскания. При этом просрочка по исполнению денежных требований в указанном размере составляет не менее 3-х месяцев.

В отличие от заемщика, достичь вышеуказанной совокупности условий поручителю намного сложнее. У заемщика сразу же с момента заключения кредитного договора образуется денежное обязательство.

Ему не нужно, как поручителю, ждать пока долг приобретет форму взыскания по исполнительном производству.

При этом, если в процессе исполнения своих кредитных обязательств заемщик допускает 3-месячную и более просрочку, а задолженность превышает 500 тысяч рублей, он может тут же обращаться в арбитраж с заявлением о банкротстве.

Несколько иначе выглядят ситуации, когда поручитель желает признать себя банкротом не в силу того, что ему банк предъявил требования о погашении долга за заемщика.

Понятно, что долги могут возникать у поручителя и в силу иных оснований, например, по своим собственным кредитам, долгам по алиментам, коммунальным платежам, иным денежным обязательствам. Однако в таких случаях нельзя говорить о банкротстве поручителя как таковом.

Здесь на лицо стандартное банкротство гражданина, хотя среди его оснований и может фигурировать долг поручителя по кредиту другого лица, но лишь в качестве дополнительного, и, опять же, для его признания судом требуется наличие исполнительного производства.

Наши юристы знают ответ на ваш вопрос

Если вы хотите узнать, как решить именно вашу проблему, то спросите об этом нашего дежурного юриста онлайн. Это быстро, удобно и бесплатно!

или по телефону:

  • Москва и область: +7-499-350-97-04
  • Санкт-Петербург и область: +7-812-309-87-91
  • Федеральный: 8 (800) 333-45-16 доб. 149

Проблема выбора: кого банкротить – заемщика или поручителя?

Эта проблема не нова для процедур банкротства. Она была и есть актуальной в целом для признания несостоятельности любых лиц, в том числе и юридических, которые часто привлекают в качестве поручителей своих руководителей или собственников.

Применительно же к процедуре банкротства физических лиц этот аспект получил несколько иное содержание, обусловленное тем, что гражданин не может «самоликвидироваться» как юридическое лицо.

Поэтому, какие бы события не происходили, придется учитывать аспекты и вырабатывать решение по следующим вопросам:

  1. Денежное требование к заемщику и поручителю, как правило, носит солидарный характер. То есть банк на свое усмотрение определяет, в отношении кого именно подать иск: только заемщика, только поручителя, солидарно, привлекая обоих в качестве соответчиков.

    Учитывая, что отношения «заемщик-поручитель» обычно носят родственный или дружеский характер, обсуждение проблемы кредитного долга начинается задолго до того, как банк обратится в суд. Тем более, что и банки идти в суд не торопятся.

    В результате типичная ситуация выглядит таким образом, что у заемщика уже может быть право на обращение в суд с заявлением у банкротстве, а у поручителя оно носит характер лишь потенциально возможного.

    Разумеется, здесь необходимо будет приходить к общему взаимовыгодному решению, иначе оба могут лишиться права инициировать процесс по банкротству, либо этого права лишится поручитель, если заемщик возьмет инициативу на себя и признает за собой полный объем денежного требования по кредиту.

  2. Обратиться в суд с заявлением о признании заемщика и (или) поручителя банкротом может и сам банк, действуя в качестве основного кредитора. В этой ситуации условия банкротства будут аналогичными, как и при инициировании процедуры заемщиком или поручителем.

    Но банк может подождать, пока в отношении поручителя будет возбуждено исполнительное производство и наступит 3-месячный срок просрочки, а может и не ждать, сразу заявив о банкротстве заемщика и направив об этом заявление в арбитраж. Гадать, что предпримет банк и предпримет ли – бесполезно. Нужно самим принимать решение и брать инициативу в свои руки.

    В этом немало плюсов.

  3. Если суд примет заявление поручителя о банкротстве и введет процедуру реструктуризации долга или распродажи его имущества, это может быть расценено как ухудшение условий обеспечения. Такие обстоятельства банк может посчитать основанием для предъявления к заемщику требования о полном досрочном погашении долга. Разумеется, в этом случае речь идет о том, что поручитель инициирует банкротство не в силу наличия требования о взыскании долга по кредиту. Но ситуация может повернуться и так, что требования банка в результате будут предъявлены поручителю.

Исходя из сложившейся практики, можно сделать вывод о том, что банкротят практически всегда заемщиков. И вот почему:

  1. Если инициировать банкротство поручителя-гражданина, его дебиторская задолженность (регрессное право требования долга по кредиту от заемщика) будет включена при определенных условиях в конкурсную массу.

    При этом поручитель будет обязан приложить к заявлению, среди прочего, список своих должников и денежных требований к ним.

  2. Согласно закону о банкротстве, если у суда имеются основания полагать, что денежные требования, предъявленные к гражданину (поручителю), могут быть за непродолжительное время исполнены полностью за счет погашения задолженности (долга заемщика) перед этим гражданином, то он не может быть признан банкротом.

    Понятно, что здесь суд вправе по-своему толковать понятие «непродолжительное время», но сам факт наличия дебиторской задолженности соразмерной денежному требованию к поручителю – весомый повод отказать даже в начале процедуры банкротства и не признать заявление поручителя обоснованным.

По указанным выше причинам банки, если инициируют банкротство, то в отношении заемщиков, а не поручителей. Эффективность процесса будет кратно выше, а если уж не получится взыскать с заемщика долг, то всегда можно будет инициировать процесс в отношении поручителя.

В подавляющем большинстве случаев поручители сами не инициируют банкротство, дожидаясь окончательного разрешения ситуации между заемщиком и банком.

Исключения встречаются в основном только, когда заемщиком-должником выступает юридическое лицо, но по таким делам и судебная практика уже за долгие годы наработана.

Если заемщик и поручитель являются физическими лицами, а средств на погашение кредитного долга нет, разумнее дождаться принятия банком решения и судебного процесса по иску о взыскании долга.

И только на основании возбужденного исполнительного производства в отношении поручителя последнему стоит задумываться о признании себя банкротом, если, конечно, в этом есть необходимость. Для эффективности процесса важным является, чтобы совокупный долг поручителя включал не только банковские требования о погашении кредитной задолженности, но и другие долги, причем последние составляли бы сумму 500 тысяч рублей и выше.

Доскональное изучение вопроса не всегда гарантирует положительный исход дела. У нас на сайте вы можете бесплатно получить максимально подробную консультацию по вашему вопросу от наших юристов через онлайн форму или по телефонам в Москве (+7-499-350-97-04) и Санкт-Петербурге (+7-812-309-87-91).

Особенности процедуры банкротства поручителя

Банкротство поручителя – процедура, осуществляемая по общим правилам признания финансовой несостоятельности гражданина:

  1. Для инициирования процесса необходимо заявление поручителя и пакет документов, представляемых в арбитражный суд.
  2. По итогам рассмотрения поступивших материалов суд может принять решение о реструктуризации долга либо о распродаже имущества должника. Возможно также заключение сторонами мирового соглашения, утверждаемого арбитражем.

    В большинстве случаев используется реструктуризация, которая осуществляется по утвержденному судом плану.

  3. Начало процедуры банкротства приостановит действие исполнительных производств, включая и производства по делу о взыскании долга по кредиту.
  4. В рамках процедуры, согласно плану реструктуризации, поручитель осуществляет погашение своих долгов.

  5. В случае полного (частичного) погашения поручителем долга по кредиту, он получает право требования погашенной суммы от заемщика. Если в отношении последнего также идет процедура банкротства, при определенных обстоятельствах (требуется соблюдение порядка и сроков) поручитель может быть внесен в список кредиторов по этому делу о банкротстве.

  6. Если судом сразу вынесено решение о реализации имущества поручителя-должника или реструктуризация ни к чему не привела, финансовый управляющий приступает к оценке и распродаже имущества с торгов. Вырученные средства направляются на погашение кредиторских требований согласно очередности.

    Непогашенные требования аннулируются, а если после реализации имущества остаются средства – они передаются в распоряжение поручителя.

Если заемщик не был признан банкротом, в том числе постольку, поскольку такая процедура не инициировалась, а поручитель в ходе процедуры банкротства погасил долг по кредиту, за ним сохраняется право денежного требования к заемщику.

Это право может быть реализовано в рамках судебного процесса, в ходе которого поручитель получает исполнительный документ, а приставы начинают принудительное взыскание выплаченных в погашение кредита средств с заемщика.

Но может быть реализовано и путем подачи заявления о признании заемщика банкротом, конечно, если сумма долга превышает полмиллиона рублей и заемщик допустил 3-месячную просрочку по его погашению.

Само по себе банкротство поручителя не составляет сложности, поскольку осуществляется по общим правилам банкротства граждан.

Однако учитывая непродолжительный срок действия этих законодательных положений, а также возможные трудности, связанные с фактическими обстоятельствами дела, например, параллельным течением процедур банкротства заемщика и поручителя, участием в процессах нескольких поручителей, присутствием в деле созаемщика или заемщика (поручителя), являющегося юридическим лицом, развитие событий может быть серьезно затруднено. Каждое дело требует внимательной и всесторонней оценки с учетом всех обстоятельств и нюансов. Универсальных решений искать не стоит.

Источник: http://law03.ru/finance/article/bankrotstvo-poruchitelya

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

    ×
    Рекомендуем посмотреть