Расчетные счета организации должника: как узнать найти счета юридического лица

Содержание

Как узнать расчетный счет организации по ИНН: пошаговая инструкция, особенности и рекомендации

Каждый современный человек, который постоянно или периодически обращается в банковские учреждения для проведения финансовых операций, должен иметь расчетный счет. Это может быть физическое или юридическое лицо.

В чем преимущество и необходимость данного счета? Если вы постоянный клиент банка, то наличие расчетного счета значительно упрощает и ускоряет процесс обслуживания клиента. Если говорить о юридических лицах, то для регистрации в налоговой обязательно требуется открыть расчетный счет в банке.

Для обычного человека это не обязательно, но если вы совершаете финансовые операции в банке, то целесообразно позаботиться о том, чтобы вам открыли расчетный счет.

Что такое расчетный счет?

Расчетный счет представляет собой номер, который присваивается клиенту банка, он является уникальным. При наличии такого счета в банке клиент может проводить операции в кассе или терминале с применением карты для расчета или наличных средств. Идентификация клиента происходит практически мгновенно. При этом время на проведение любых операций в банке сокращается.

При открытии расчетного счета банк часто ставит основное условие, которое заключается в том, чтобы поступающие на счет средства не являлись платой за услугу или товар, то есть не имели коммерческую природу. Это собственные средства клиента, которые могут использоваться им в соответствии с условиями договора.

Необходимость в наличии расчетного счета

Для получения заработной платы, стипендии, пенсий и социальных выплат наличие расчетного счета является обязательным.

У клиента банка может быть несколько расчетных счетов, если он сотрудничает с одной и той же финансовой организацией, например, для получения зарплаты и пенсии. Для этого нужно иметь два совершенно разных расчетных счета, которые используются по назначению.

Для накопления средств в банке также можно открыть расчетный счет и пользоваться своими средствами по условиям, которые прописаны в договоре.

Для юрлиц

Для чего юридические лица могут использовать свой расчетный счет? Любой вид коммерческой деятельности сопровождается расчетами и выплатами различного характера.

Это касается и выплаты заработной платы работникам, различных видов вознаграждений и премий, больничных и отпускных, а также расчетов с налоговой службой, пенсионным фондом, фондом социального страхования и так далее. Все эти операции осуществляются через банк, в котором открыт расчетный счет. А еще расчеты с контрагентами, проведение платежей по кредитам.

Юридические лица осуществляют множество финансовых операций, которые не требуют наличных взаиморасчетов, если средства на счету имеются, то гораздо быстрее и проще можно провести операции по безналичному расчету.

Современный человек не может не пользоваться услугами банка, поскольку даже физические лица платят коммунальные платежи, получают выплаты и заработную плату, открывают депозиты для накопления денежных средств и так далее.

Как выглядит расчетный счет ООО?

Расчетный счет состоит из 20 цифр, и это не просто набор. Каждая из них несет в себе какую-то информацию, которая в некоторой степени характеризует тип счета. Приведем пример: 40702840100010000456.

Первые три цифры расчетного счета говорят о том, что это за тип организации: государственная, негосударственная и так далее. Если рассуждать о конкретном примере, то цифра 407 свидетельствует о том, что речь идет о негосударственном учреждении.

Следующие две цифры счета также в некоторой степени характеризуют тип организации, в нашем примере 02 расшифровывается как «коммерческая организация».

Последующие три цифры расшифровывают тип счета, а точнее, в какой валюте он открыт. В нашем примере 840 – это значит, что счет открыт в долларах.

Следующая цифра счета является в некотором роде ключом, который необходим финансовой организации, то есть банку, для идентификации.

Следующие четыре цифры счета уточняют место его открытия, то есть если банк имеет несколько филиалов, то эти цифры обязательно укажут на то, в каком из них был открыт данный счет. Если же банковское учреждение не имеет филиала, то эти цифры имеют вид 0000, как в нашем примере.

Последние 7 цифр счета – это собственно счет самого ООО.

Для ведения и организации учета расчетных счетов предусмотрен план счетов, согласно которому и ведется данный учет. Найти его можно в положении Центробанка. Как узнать расчетный счет организации по ИНН, мы рассмотрим далее.

Если ООО – должник

Если ООО является должником, а реквизитов его найти не получается самостоятельно, то есть несколько основных вариантов, как узнать расчетный счет организации. Обычно при составлении договора о сотрудничестве в нем указываются реквизиты сторон, которые содержат в себе полную информацию об ООО. Это ИНН и, собственно, его расчетный счет.

Для того чтобы понять, как узнать расчетный счет организации по ИНН, нужно поискать сведения о должнике в интернете. Там могут быть размещены данные на сайте компании, если таковой имеется, или же в группах в социальных сетях, представители ООО также могут размещать подобную информацию в сети.

Как узнать расчетный счет организации?

Можно ли это сделать? В законе «Об исполнительном производстве» имеется информация о том, как узнать расчетный счет организации. Есть два основных варианта.

Если у вас имеются некоторые сведения о деятельности ООО, то вы наверняка имеете некоторые предположения, в какой кредитной организации могут иметься данные о должнике. Если вы туда обратитесь, то вам не смогут дать информацию, однако при предоставлении подтверждающих фактов о том, что ООО — ваш должник, кредитная организация получит право списать со счета ООО средства в счет долга.

Если такой вариант вам не подходит в силу некоторых причин, то вы имеете право обратиться к судебному приставу для взыскания задолженности. В таком случае судебный пристав направит несколько запросов в финансовые организации, которые обязаны предоставить ему ответ в письменной форме. Уполномоченное лицо будет обязано предоставить полученную информацию заявителю.

Согласно закону о банках и финансовой деятельности подобная информация не может предоставляться первому попавшемуся, но если данные сведения запрашивает суд, счетная палата или налоговая служба и другие уполномоченные органы, то сведения должны быть предоставлены.

Расчетный счет организации является конфиденциальной информацией, которая закрыта для всех остальных пользователей, однако общество с ограниченной ответственностью может добровольно обнародовать данные реквизиты. Тогда банковское учреждение не несет ответственность за разглашение тайной информации.

Если ООО является вашим должником, то вас будет интересовать информация о том, как можно узнать расчетный счет организации для взыскания задолженности. Стоит понимать, что данная информация может разглашаться только уполномоченным лицам, которые по данному факту имеют исполнительный лист.

Также можно узнать организацию по расчетному счету.

Обращение в ФНС

Как узнать расчетные счета организации-должника? Для того чтобы получить реквизиты стороны, можно также обратиться в ФНС. Что это вам даст? Вы можете узнать открытые расчетные счета организации, которая является вашим должником. Если у вас есть исполнительный лист, то вы имеете право обратиться в эту службу с запросом о предоставлении следующих данных:

  • количество расчетных счетов организации;
  • банки, в которых они были открыты;
  • номера счетов;
  • количество денежных средств на них;
  • отчет о движении денежных средств

Если вы решили обратиться с запросом, то его необходимо составлять в соответствии с некоторыми правилами и требованиями, предъявляемыми к ним. Обратиться с таким запросом можно в ближайший орган ФНС.

Так что можно сделать вывод о том, что при огромном желании у вас есть возможность получить сведения, позволяющие взыскать проблемную задолженность.

Источник: http://.ru/article/284090/kak-uznat-raschetnyiy-schet-organizatsii-po-inn-poshagovaya-instruktsiya-osobennosti-i-rekomendatsii

Узнаём реквизиты банковского счёта должника

Одним из самых эффективных способов исполнить решение суда и произвести эффективное взыскание задолженности – это предъявить соответствующий документ для его принудительного исполнения в кредитную организацию, в которой у должника открыт работающий расчётный счёт.

РЕЗУЛЬТАТ В ДЕЙСТВИИ

Важным для взыскания денежных средств является знание порядка предъявления исполнительного листа в банк и умение, в соответствии с требованием закона, составить соответствующее заявление. Результатом правильных действий будет взыскание задолженности и перечисление банком денежных средств на счёт, указанный в заявлении о предъявлении исполнительного документа.

Достаточное для исполнения судебного акта количество денежных средств на расчётном счёте должника позволит взыскателю удовлетворить свои требования максимально быстро. Без волокиты, которую вам с радостью предоставят в территориальных органах Федеральной службы судебных приставов.

В связи с этим возникает закономерный вопрос. Где достоверно и законным способом получить информацию о наличии действующих расчётных счетов должника и их реквизитах? Ведь информация о счетах относится к категории сведений ограниченного доступа.

ГЛАВНАЯ ЗАДАЧА – ВЗЫСКАТЬ!

В данной статье рассмотрим, как взыскателю самостоятельно и не выходя за рамки закона узнать необходимые информацию о расчётных счетах должника.

Например, вы купили дебиторскую задолженность и стали полноценным взыскателем со свойственными этой категории задачами. задача взыскателя – взыскать, исполнить решение суда.

Дебиторка, это не ценные бумаги, не слитки драгоценных металлов, не валюта. Дебиторская задолженность не является таким активом прибыль от которого ожидается через два-три года. Хотя, по факту так оно часто и получается.

Изначально покупка чьей-то задолженности не рассматривается приобретателем как долгосрочный инструмент инвестирования. В этой ситуации необходимо «ковать железо, не отходя от кассы» и чем быстрее, тем лучше.

Именно в возможности оперативно решить задачу взыскания и ценится умение законно получить информацию, доступ к которой ограничен.

НЕМНОГО ТЕОРИИ

Вам, как взыскателю, важно и необходимо знать о своих правах и, что ещё более важно, уметь ими пользоваться. Без таких знаний и умений ваши действия будут малоэффективными и затянутыми во времени.

Обратимся к законодательству, а точнее к нормам Федерального закона от 02.10.2007 г. № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее по тексту – Закон об исполнительном производстве).

Частями 8 и 9 ст. 69 Закона об исполнительном производстве определено, что взыскатель, у которого на руках имеется исполнительный лист и срок предъявления к исполнению которого не истёк, имеет право обратиться в налоговый орган с заявлением о предоставлении ему следующих сведений:

  • о наименовании и местонахождении банков и иных кредитных организаций, в которых открыты счета должника.

Ответ на запрос взыскателя должен быть предоставлен налоговым органом в течении семи дней со дня получения запроса.

ПРАКТИЧЕСКАЯ ЧАСТЬ

Перейдём от рассуждений о полезности юридических знаний к практике их применения.

Итак, вы полноценный взыскатель, все необходимые для взыскания документы на руках, но вы не знаете в каких банках должником открыты счета и куда направлять исполнительный документ.

Зато вы знаете:

  • что имеете законное право спросить;
  • какую информацию вы можете запросить;
  • кто вам обязан ответить на ваши вопросы;
  • в какой срок вам обязаны ответить.

Хотя может быть не всё понятно.

Например, вы находитесь в Московской области. Должник находится в Хабаровском крае. В какой налоговый орган направлять запрос о получении сведений, указанных в ст. 69 Закона об исполнительном производстве?

Отвечаю: вы можете обратиться с соответствующим запросом в любой территориальный налоговый орган. Данный ответ основан на позиции Федеральной налоговой службы РФ, изложенной в письме от 29 апреля 2016 г. № ГД-4-14/7818 «О предоставлении взыскателю сведений о банковских счетах должника».

СОСТАВЛЯЕМ ЗАПРОС

Строгой формы заявления о запросе сведений, указанных в ст. 69 Закона об исполнительном производстве, не существует. Такой запрос составляется в произвольной форме. Главное на что стоит обратить внимание, это чтобы в запросе были указано достаточно информации, на основании которой налоговый орган смог бы идентифицировать должника.

1. Указываем свои данные: полностью Ф.И.О, почтовый адрес с индексом, контактный телефон.

2. Описательная часть запроса: излагаете каким органом и когда был выдан исполнительный лист, его реквизиты.

3. Мотивировочная часть.

  • Например, «Частью 8 ст. 69 Федерального закона «Об исполнительном производстве» предусмотрено, что если сведений о наличии у должника имущества не имеется, то судебный пристав-исполнитель запрашивает эти сведения у налоговых органов, иных органов и организаций, исходя из размера задолженности, определяемого в соответствии с частью 2 настоящей статьи. Взыскатель при наличии у него исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению вправе обратиться в налоговый орган с заявлением о представлении этих сведений. Исполнительный лист находится у взыскателя, на исполнение не предъявлен, срок предъявления к исполнению не истек.»

4. Просительная часть. Например, «В связи с изложенным, прошу предоставить сведения о номерах расчетных счетов должника, наименовании и местонахождении банков в которых открыты расчётные счета должника».

5. Сведения о должнике:

  • наименование;
  • ИНН;
  • ОГРН;
  • юридический адрес.

6. Дата и ваша подпись.

В запросе вы также можете указать в какой форме вы хотели бы получить ответ: лично или по почте.

ЧТО-ТО ЕЩЁ?

Для достижения положительного результата в виде предоставления запрашиваемых сведений перед посещением налогового органа необходимо кое-что прихватить с собой:

  • паспорт;
  • подлинник исполнительного документа.

Не забывайте, что срок предъявления исполнительного документа не должен истечь к моменту обращения в налоговый орган.

Подготовьте два экземпляра своего запроса или его копию, чтобы на копии (втором экземпляре) при приёме вашего обращения сотрудник налогового органа поставил отметку о приёме документа. В таком случае у вас будет документальное подтверждение направления данного запроса.

После того как принимающий сотрудник убедится в наличии у вас исполнительного листа, удовлетворяющего необходимым требованиям, документ вам будет возвращён.

Запрос можно отправить и по почте. Помимо запроса вам необходимо будет отправить копию исполнительного листа. Копия должна быть заверена либо судом, выдавшим исполнительный лист, либо нотариусом.

ПОЛЕЗНОСТЬ ИНФОРМАЦИИ

Полученная вышеуказанным способом информация поможет вам скоординировать свои действия. Зная кредитные учреждения, в которых открыты счета должника и располагая сведениями о количестве и движении денежных средств на этих счетах, можно чётко понимать, куда следует предъявить исполнительный лист для его надлежащего, полного и оперативного исполнения.

Если после прочтения данной статьи у вас остались вопросы или вы хотели бы поделиться о своём опыте запроса сведений у налогового органа, оставляйте ниже свои комментарии.

Источник: http://infowin.ru/vzyskanie-zadoljennosti/uznayom-rekvizity-chyota-dolzhnika

Как узнать номер расчетного счета организации

Вам понадобится

  • • конверт от карты;
  • • телефон;
  • • номер карты;
  • • секретное слово;
  • • паспорт

Инструкция

Расчетный счет – это учетная запись, которая используется банковским учреждением для учета денежных операций клиента. Обычно расчетные счета используют не для получения пассивного дохода (например, процентов с доходного вклада), а для быстрого и надежного доступа к имеющимся денежным средствам.

В банковской практике именно «расчетными» называют счета юридических лиц до востребования в рублях. Счета физических лиц, предназначенные для расчета, называют «текущими». Однако при записи реквизитов и физических, и юридических лиц, используют термин р/с («расчетный счет»).

В одном банке на одного клиента могут быть открыты несколько счетов, различающихся валютой и целевым назначением.

Большинство операций с кредитками можно совершать, зная только номер банковской карты. Однако для некоторых денежных переводов и других операций нужно указать именно расчетный счет. Организации, юридические лица могут совершать платежи только по номеру счета. Иногда это застает врасплох, потому что номер банковской карты найти легко, а чтобы узнать двадцатизначный номер счета придется приложить определенные усилия.

В России используется двадцатизначная система нумерации банковских счетов. Первые 3 цифры указывают на номер балансового счета первого порядка (т.е на расчетный счет физического лица).

Следующие 2 цифры – номер балансового счета второго порядка, он связан с субъектом Российской Федерации, в котором открыт счет (по принятой в Российской Федерации классификации). Затем идут 3 цифры, указывающие на валюту счета (по Общероссийскому классификатору валют ОКВ). Девятая цифра – контрольная.

После нее указывается четырехзначный код подразделения банка. Последние 7 цифр – семизначный внутренний номер лицевого счета в банке.

Узнать номер расчетного счета можно из банковских документов. При оформлении карты заключается договор в двух экземплярах, один из которых остается на руках у владельца карты. В нем также указывается двадцатизначный номер счета, найти его можно в самом низу страницы, под строками с подписью и датой заключения договора.

Номер расчетного счета указан на конверте, в котором выдавалась карта. Он размещен на лицевой стороне в графе, расположенной после имени и фамилии держателя карты. Сейчас конверт выдается не во всех случаях – когда пин-код задает сам клиент, карту вручают без конверта.

Если вы не можете найти документы, обратитесь в службу поддержки Сбербанка по телефону 8 (800)5555550. Позвонить оператору можно круглосуточно.

Чтобы получить доступ к информации о номере расчетного счета придется подтвердить свою личность, сообщив оператору дополнительную персональную информацию.

Вас попросят озвучить сведения о себе: имя держателя карты, ее номер, а также секретное слово, которое вы указали в заявлении на получение карты. Его (слово) произнесите как можно более четко, по буквам (если попросит оператор).

Когда система подтвердит вашу идентификацию, сотрудник банка сообщит ваш номер расчетного счета. Если информация, названная вами, не подтвердится, или вы забыли секретное слово, вам откажут в предоставлении запрашиваемой информации. Не спорьте с оператором, т.к. его действия, в данном случае, абсолютно правомерны и являются гарантом безопасности вашего счета.

Посмотреть свой номер расчетного счета удобно через личный кабинет сервиса «Сбербанк Онлайн». Если у вас подключен мобильный банк и есть возможность зайти в свой профиль онлайн-банкинга Сбербанка, посмотреть номер расчетного счета можно там. Чтобы войти в аккаунт системы «Сбербанк Онлайн» нужно ввести свой логин и пароль. Получить их можно в банкомате. На основной странице портала вы увидите список выданных вам карт. Чтобы найти номер расчетного счета нужной вам карты, выберите ее в этом списке, а затем перейдите на вкладку «Информация по карте». В разделе «Реквизиты перевода на номер карты» можно найти все банковские реквизиты, в том числе и номер расчетного счета. Он указан во второй строчке пункта «Общая информация».

Узнать номер расчетного счета можно также через банкомат. В меню нужно выбрать пункт «Операции со счетами, вкладами и кредитами». При проведении любой операции во время одного из этапов на экране высветится номер расчетного счета, останется только зафиксировать его и отменить операцию.

Еще один очень удобный способ, которым можно воспользоваться в любое время и из любого места — мобильное приложение Сбербанка. Нужно только, чтобы на вашем телефоне было установлено приложение «Мобильный банк». В нем нужно выбрать карту, во вкладке «О карте» перейти в пункт «Показать реквизиты». Номер расчетного счета появится на экране телефона.

Узнать номер расчетного счета при утере банковской карты, документов и секретного слова невозможно. Банк обеспечивает безопасность своих клиентов и поэтому не дает возможности злоумышленникам получить доступ к информации о вашем счете. Для получения данных обязательно нужно удостоверить свою личность как владельца карты.

Источник: https://www.kakprosto.ru/kak-67894-kak-uznat-nomer-raschetnogo-scheta-organizacii

Как узнать и проверить банковские реквизиты организации по ИНН

Согласно пункту 4 статьи 2 Федерального Закона «Об обществах с ограниченной ответственностью» от февраля 1998 года №4 такие учреждения имеют полно право открывать банковские счета.

В свою очередь, расчетный счет может быть сформирован временно, для возможности зачисления участников собственной доли в имеющийся уставной капитал. Мгновенно после этого, финансовый капитал может быть распределен на реализацию каких-либо потребностей, а сам счет закрыт.

Несмотря на это, согласно 6 пункта Указания Центрального Банка РФ от октября 2013 года – за одни сутки по каждому отдельно взятому соглашению, ООО имеет право осуществлять расчет размером не больше 100 тысяч рублей, причем, не беря во внимание:

  • выплату заработной платы наемным рабочим;
  • разнообразные социальные выплаты;
  • денежные средства, предоставленные наемному штату сотрудников под отчет.

Исходя из этого, в зависимости от того, какой размер финансового капитала имеется у компании, может возникнуть необходимость в открытии расчетного банковского счета согласно статье 861 Гражданского Кодекса РФ.

Банковский расчетный счет включает в себя 20 цифр (пример: 40702810100010000123), которые отображают такие сведения:

  • 3 первые из них (407) – счет негосударственного учреждения;
  • вторые 2 цифры (02) – разновидность учреждения (в данном случае – «коммерческое учреждение»);
  • последующие 3 цифры – разновидность используемой валюты (отображают сведения: 810 – отечественная валюта, 840 – доллары, 978 – евро);
  • девятая цифра отображает персональный ключ, который определяется банком в индивидуальном порядке;
  • последующие 4 цифры после указанного ключа отображает филиал банковского учреждения, в котором был открыт счет той или иной компании;
  • завершающие 7 цифр отображают непосредственно сам расчетный счет компании.

Правила, по которым осуществляется бухгалтерский учет и план счетов, описаны в разработанном Положении Центрального Банка РФ “О правилах осуществления бухучета в учреждениях, трудовая деятельность которых находится на территории РФ” от июля 2012 года.

Какие реквизиты можно найти

В процессе осуществления поиска по ИНН через интернет, каждый вправе узнать такие сведения, как:

  • полное, без каких-либо сокращений наименование организации, включая организационную форму. К примеру, ООО, ОАО и так далее;
  • полный юридический адрес, по которому зарегистрирована организация;
  • ОГРН;
  • КПП;
  • время, когда осуществлен факт регистрации;
  • если же в период поиска необходимых сведений, учреждение прекратило процесс своей трудовой деятельность, то можно узнать и конкретную дату, когда работа прекращена.

При необходимости узнать какие-либо дополнительные сведения, допускается возможность загрузить файл, в котором содержится выписка из ЕГРЮЛ в формате pdf на официальный портал налоговой службы nalog.ru. На основании загрузки подобного документа можно будет узнать информацию относительно:

  • сведений об учредителях;
  • сферы трудовой деятельности согласно ОКВЭД и так далее.

На практике такая информация редко когда необходима.

Дополнительные сведения

В процессе осуществления поиска по имеющейся информации относительно ИНН, можно получить начальную точку для дальнейшего поиска.

К примеру, во многих регионах РФ имеются специализирующие порталы в интернете, которые предоставляют подробные сведения по организациям, деятельность которых осуществляется на территории того или иного района.

Помимо этого, при наличии информации относительно ИНН можно определить, в какой территориальный отдел налоговой службы нужно обратиться за получением выписки из ЕГРЮЛ относительно той или иной компании.

При наличии факта сотрудничества либо же приобретения у организации какого-либо товара или услуги, всегда формируются соответствующие договора, платежная документация и так далее.

При необходимости узнать расчетный счет ООО, можно обратиться к имеющим документам, в которых, согласно законодательству РФ, должны содержаться реквизиты сторон.

К примеру, при наличии договора, в нем обязательно должны содержаться реквизиты банковского счета ООО, с которым оно было подписано. При наличии платежного поручения, в нем также отображается подобная информация.

Говоря простыми словами, реквизиты должны указываться практически во всех официальных документах, которые способны подтвердить деловые отношения между сторонами.

Государственные органы

Все сведения относительно юридических лиц, находятся на хранении в Федеральной налоговой инспекции.

По этой причине, при возникновении необходимости в поиске всей информации относительно ООО, необходимо обращаться в территориальный отдел налоговой инспекции либо же, что намного лучше, перейти на официальный портал ФНС.

Поиск через официальный портал ФНС позволяет в течении минуты после сформированного запроса получить подробные сведения по интересующему ООО.

Для поиска необходимых сведений, достаточно будет иметь в наличии:

  • персональный компьютер;
  • любую информацию относительно компании (достаточно будет только ИНН).

Для возможности отыскать все необходимые сведения о банковском расчетном счете необходимо:

  1. Перейти на официальный портал налогового органа по ссылке egrul.nalog.ru. После перехода на сайт, пользователь попадает на страницу информации, которая отображается на основании ее внесения в единый государственный реестр ООО.
  2. После этого необходимо будет заполнить поля поиска и указать: ИНН, ОГРН и прочую информацию, которая известная на момент поиска.
  3. На основании сформированного запроса будет предоставлена вся необходимая информация

В случае если на официальном портале отсутствует необходимая информация по расчетному счету ООО, необходимо перейти на портал www.rekvizitov.net. Здесь также после перехода возникает необходимость в заполнении полей поиска.

Стоит обращать внимание на тот факт, что портал www.rekvizitov.

net позволяет отыскивать не только реквизиты расчетного счета, но и осуществлять поиск остальных сведений исключительно по предоставленной информации (к примеру, по указанному расчетному счету можно найти: наименование банковского учреждения, юридический адрес и так далее). Для этого достаточно будет нажать на клавишу «Дополнительные атрибуты» и указать имеющиеся сведения.

При необходимости следует отыскать пользователю сведения о классификаторе ОКАТО, ОКФО и прочих, необходимо будет воспользоваться официальным порталом www.classifikator.ru. На этом сайте достаточно будет выбрать интересующий классификатор и указать имеющиеся сведения об ООО.

Для отображения имеющейся на портале информации, достаточно после заполнения полей нажать на клавишу «Поиск», расположенный в углу страницы.

Нередко возникает необходимость отыскать реквизиты компании по причине того, что она подозревается в каком-либо мошенничестве либо же противозаконной трудовой деятельности. Для этого достаточно будет обратиться в правоохранительные органы.

Однако сотрудники правоохранительных ведомств имеют полное право отказать в предоставлении подобных сведений, если у заявителя будут отсутствовать полномочия на это либо же при отсутствии улик.

Если посмотреть с другой стороны, и противоправные действия компании подтвердились, всегда обращаются в правоохранительные ведомства.

Основные способы

Стандартно расчетный счет ООО включает в себя 20 цифр и начинается исключительно с 40702810. Полные реквизиты отображаются в соглашении в подразделе «Реквизиты сторон». В нем же содержится информация относительно ИНН компании.

В случае отсутствия интересующих реквизитов, можно будет, как отмечалось выше узнать необходимые сведения через интернет, путем перехода на официальные порталы, предусматривающие возможность поиска.

Нередко встречаются ситуации, когда ООО обладают своим персональным сайтом либо группой в какой-либо социальной сети, где можно узнать необходимые сведения, включая номер банковского счета.

И все-таки основным способом поиска информации относительно расчетного счета, принято считать официальный портал налоговой службы.

Что делать взыскателю, если он не знает расчетный счет ООО

Что касается основных вариантов поиска реквизита расчетного счета, то необходимо обратиться к Федеральному закону № 229, в котором указано, что каждый взыскатель имеет полное право отыскать банковские реквизиты такими вариантами, как:

  1. Путем обращения в финансовое учреждение, в котором, с большой вероятностью есть открытый расчетный счет интересующего ООО. Несмотря на то, что банковские учреждения не имеют право предоставлять подобного рода сведения, они могут списать со счета ООО задолженность в пользу взыскателя. После перевода денежной суммы, соискателю станет известно о реквизитах.
  2. Обращение в службу судебных приставов напрямую, которые вправе взыскать задолженную сумму средств с должника.

Исходя из этого, по причине того, что статья 26 Федерального закона «О банковских учреждениях и их деятельности» предусматривает хранение банковской тайны, то подобного рода сведения могут быть предоставлены исключительно их собственникам и государственным органам: судам, счетной палате, ФССП и так далее.

Как изменить реквизиты организации в программах 1С — в данном видео.

Рекомендуем другие статьи по теме

Источник: http://znaybiz.ru/predprinimatelskaya-deyatelnost/kontragenty/proverka/kak-uznat-bankovskie-rekvizity-organizacii-po-inn.html

Способ, как узнать банковские реквизиты организации по ИНН, ОГРН онлайн

Расчетный счет ООО – учетные реквизиты, создаваемые финансово-кредитным учреждением для осуществления денежных операций между компаниями своих клиентов. Прежде чем заключить договор с каким-либо контрагентом или взыскать с него задолженность необходимо определиться с тем, как узнать банковские реквизиты организации по ИНН, чтобы обезопасить себя в случае его неплатежеспособности.

На основании ФЗ ст. 2 п. 4 «Об ООО» от 1998 года предприятия, ведущие коммерческую деятельность на территории России, имеют право открывать расчетные счета постоянного или временного характера, для формирования уставного капитала. После его распределения на нужды компании, договор с банком может быть расторгнут.

Финансовые операции: особые условия

Согласно Указаниям ЦБ РФ п. 6 от 2013 года за сутки по отдельно взятому счету, компания может производить расчеты в сумме не более 100 000 рублей. Но без учета следующих операций:

  • выплаты по зарплате сотрудникам организации;
  • социальные начисления;
  • деньги, выдаваемые штатному работнику под отчет.

В зависимости от величины уставного капитала у финансово-коммерческой организации, может появиться необходимость в заключение договора с финансово-кредитным учреждением на получение банковских реквизитов согласно ГК РФ ст. 861.

Расчетный счет и его структура

Стандартные банковские реквизиты любой организации включают 20 значений – 407 02 81010000 0010 580. Расшифровывается расчетный счет по следующему принципу:

  • Первые три значения – реквизиты 1-го порядка. В приведенном примере 407 «Счета негосударственных учреждений».
  • «02» – второе значение, определяющее тип компании (ИП, организации, осуществляющие коммерческую деятельность).
  • «810» – код валюты (рубли), в которой проводятся операции («978» – евро, «840» – доллар).
  • Девятое порядковое значение – ключ, рассчитывающийся по банковскому алгоритму.
  • Четыре последующих цифровых показателя – подразделение финансово-кредитного учреждения, предоставившего реквизиты. Если филиала нет, проставляются нули.
  • Последние значения (7 цифр) – счет самой компании.

Все требования относительно осуществления бухучета и его счетов содержатся в положении ЦБ РФ № 385-П от 2012 года «О правилах ведение финансовой отчетности и учета в коммерческих учреждениях, находящихся на территории РФ».

Какие банковские реквизиты можно получить по ИНН

При наличии сведений об индивидуальном номере налогоплательщика через Интернет можно узнать обобщенные данные о компании, при их наличии на сайте налоговой службы. А именно:

  • название предприятия, его организационную форму;
  • юридический адрес, по месту регистрации компании;
  • КПП, ОГРН, БИК;
  • дату постановки на учет в качестве налогоплательщика;
  • если на момент поиска нужной информации, предприятие прекратило свое существование – момент его закрытия.

Вся информация предоставляется через официальную базу ФНС – egrul.nalog.ru. Но для получения достоверных данных необходимо обладать достаточными сведениями об искомой компании. При ее наличии в официальной базе налоговой службы пользователь сможет найти реквизиты банковского счета и другую требуемую информацию.

Проверенные, надежные компании имеют свои сайты, на которых представлены все необходимые сведения для контрагентов, в том числе и номер расчетного счета.

Как проверить сведения об организации по ИНН

Для поиска нужной информации онлайн пользователю потребуется доступ в Интернет и идентификационный номер предприятия. Чтобы проверить финансовые реквизиты нужно:

  • Зайти на сайт ФНС — nalog.ru. После перехода на официальный портал, пользователь оказывается на страничке сведений, отображающихся на основании внесения компании в ЕГРЮЛ.
  • Заполнить строку поиска, отразить: ОГРН, ИНН и другие данные, известные на момент формирования запроса.
  • На основании отправленной заявки будут предоставлены требуемые сведения (при их наличии).

Если на сайте налоговой службы необходимые данные о банковских реквизитах организации отсутствуют, потребуется обратиться в ФНС или территориальный пенсионный фонд напрямую.

Банковские реквизиты предприятия или ИП – обязательные сведения, предоставляющиеся налоговой службе и ПФР. Но для получения официальных данных (в случае их отсутствия в «глобальных сетях»), необходимо получить решение суда и исполнительный лист, заверить его через нотариуса и предоставить одной из уполномоченных организаций.

Осуществление коммерческо-предпринимательской деятельности связано с большими рисками.

Основная проблема для предпринимателей – договорные отношения с ненадежными контрагентами, не добросовестно выполняющими свои обязательства финансового и иного характера.

Но, если знать, как проверить реквизиты финансового счета партнера, предотвратить развитие неблагоприятной ситуации будет намного проще.

Источник: http://cabinet-lawyer.ru/dokumenty/inn/kak-uznat-bankovskiye-rekvizity-organizatsii.html

Как найти счет в банке? Как найти расчетный счет? | Розыск имущества. Поиск активов. Имущество должника

Как найти счета?

Достаточно широко заблуждение, что необходимо просто предъявить исполнительный лист в службу судебных приставов и долг незамедлительно вернут. Это очень распространенное заблуждение. К сожалению, результативность работы сотрудников ФССП очень сомнительна.

Это связано и с большой загрузкой приставов, и с несовершенством правовой базы по исполнению судебных решений. Поэтому, в процессе поиска банковских счетов должника, лучше самим проявлять инициативу и действовать сообща с судебном приставом, а в некоторых случаях и самостоятельно.

Это значительно сэкономит ваше время и позволит ускорить процесс поиска и возврата долга.

Что можно сделать самим?

Большое количество данных можно получить из открытых источников – например, сети Интернет. У сотрудника ФССП ограниченный лимит времени и скурпулезно искать информацию по каждому дебитору он просто физически не в состоянии.

Сегодня у каждой действующей компании есть свой сайт, где, зачастую, раскрывается очень много данных об организации. Например, в разделе сайта «Наши реквизиты» часто указываются номера банковских счетов.

Более того, открытые акционерные общества по законы должны раскрывать очень много информации, в том числе и на своих сайтах. Таким образом, большое количество данных об организации открыты и доступны каждому.

Если найти банковский счет компании все же не удается, можно пойти на хитрость и заключить с ней договор или попросить выставить счет. В договоре, как правило, указываются реквизиты сторон. Таким образом, Вы получите интересующий Вас банковский расчетный счет.

Если дебитор является физическим лицом, то обнаружить достаточно полезную информацию можно в социальных сетях. Люди, не стесняясь, публикуют там свои персональные данные: место рождения, учебы, предыдущие места своего жительства.

Может быть именно в этих регионах у должника имеется недвижимое имущество, либо есть счета в местных банках. Очень часто в сетевых сообществах люди указывают своего работодателс – место своей работы, круг общения, друзей. Эти данные тоже могут помочь.

Вообще у кредитора, как ни странно, гораздо больше арсенал средств для получения сведений о должнике, чем у пристава. Ведь кредитор и должник когда-то общались и наверняка сохранились общие контакты, знакомые, связи.

Например, Вы сможете выяснить, в какой кредитной организации открыт счет должника, узнав, в каком банкомате он снимает наличные.

Допустим, все описанные выше методы поиска Вам не помогли. Тогда у взыскателя в соответствии с п. 8 ст. 69 Закона (здесь и далее – ФЗ «Об исполнительном производстве») есть право запросить налоговые органы. К запросу прилагается копия исполнительного листа. В соответствии с п. 10 ст. 69 Закона налоговые органы обязаны дать ответ в течение 7 дней со дня получения запроса.

У налоговых органов, согласно п.9 ст.69 Закона, взыскателем могут быть запрошены следующие сведения:

— о местонахождении наименовании банков и других кредитных организаций, в которых открыты счета должника;

— о номерах счетов.

В том случае, если у должника открыто несколько расчетных счетов, возникает проблема: на какой именно счет предъявить исполнительный лист? Лучше, для взыскателя, если все счета находятся в одном банке. Тогда в заявлении о предъявлении исполнительного листа реквизиты счетов можно и не указывать, достаточно будет наименования должника и его адреса.

Сложнее, если счета находятся в разных банках. В этой ситуации придется предъявлять исполнительный лист во все банки должника поочередно.

В заявлении лучше сразу указать, что, в случае отрицательного результата, банк обязуется вернуть исполнительный лист лично Вам, «на руки».

Если этого не сделать, то банк отправит исполнительный лист почтой в суд, и Вам нужно будет опять затребовать его в суде.

Банк с вашим заявлением поступает следующим образом:

Если Вам повезет, и на счете должника есть достаточная сумма чтобы рассчитаться с Вами, то банк переводит ее на указанный Вами счет.

В случае, если денежных средств недостаточно, исполнительный лист помещают в картотеку неоплаченных в срок расчетных документов.

Вам имеет смысл подождать 1-2 недели – если в течение этого времени деньги не поступили на счет, можно исполнительный лист из банка отзывать и предъявлять его в другой банк, где у должника имеются счета.

Есть еще и третий вариант – «заморозить» счет должника на время и ждать когда нужная сумма поступит в банк и будет списана в Вашу пользу. Правда, на основании только Вашего заявления, банк счета не заморозит. Здесь нужно действовать через приставов, у которых такое право появилось совсем недавно – с 1 января 2012г.

Подводя итоги, можно сказать, что все описанные выше способы поиска банковских счетов и возврата долга, не так уж сложны и доступны любому заинтересованному кредитору. Достаточно только знать о них, быть информированным о своих правах, и действовать. И, конечно, всегда можно обратиться в детективное агентство, где Вам помогут найти счета должника за максимально короткие сроки.

Источник: http://assetsinfo.ru/naiti_schet_v_banke-naiti-raschetny-schet.html

Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

×
Рекомендуем посмотреть